案件基本案情

十堰白浪汽配城一名经营滤清器配件的个体商户，2024 年下半年受网友游说，将本人名下两张银行卡、微信收款码出借给他人使用，对方每月支付 1200 元报酬。当事人只知晓对方用来走账，并未深究资金真实用途。短短两个月，银行卡涉案流水高达 132 万元，资金上游查实系网络诈骗赃款，公安机关对当事人立案侦查并刑事拘留。当事人家属第一时间委托本所刑事律师介入处理，律师多次前往看守所会见当事人，梳理全案卷宗、银行流水、讯问笔录、上游诈骗案件材料。

本案辩护核心要点

1、当事人主观明知程度极低：嫌疑人只是普通汽配经营者，无网络犯罪前科，未参与资金转账操作、未对接诈骗人员，对于资金属于诈骗赃款并不知情，仅有单纯出借账户行为，主观恶性很小；2、区分个人合法经营流水与涉案赃款流水：当事人银行卡长期用于汽配货款结算，律师逐一梳理日常客户转账、进货付款等合法资金，剥离出正常经营往来账目，实际涉案赃款认定金额大幅降低；3、当事人属于初犯、偶犯，到案后主动上缴全部违法所得，全程坦白认罪，自愿签署认罪认罚具结书，配合公安机关查清上游犯罪线索。

案件最终结果

律师向检察院递交完整不予起诉法律意见书，结合本案情节轻微、社会危害性低等各项从轻情节，检察机关依法作出不起诉决定书，当事人无需移送法院审判，无刑事案底，最大限度保住个人征信、经营资质以及子女政审不受影响。

律师办案总结提醒

众多小微企业主、务工人员切勿贪图小额报酬出租出借两卡、支付账号，即便没有参与诈骗实施，也极易触犯帮信罪。一旦被公安立案拘留，不要随意签署笔录，及时委托专业刑事律师介入，争取不起诉是本案最优处理结果。